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君安旅行社

从BBVA银行冻结华人账户事件升级说起……

2019年02月22日 11:23 来源:本报记者 辛文


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  阅读提示:西班牙各大银行集中针对华侨华人大批冻结账户的事件已经持续了好几个月,旅西华人联盟的核心骨干力量从未停止过努力,中国驻西使馆领保部门也一直在积极工作。然而,事件并未因此得到有效控制,而是愈演愈烈。日前,BBVA银行掀起又一轮大批冻结中国人账户的行动,而引发部分华侨华人自发到马德里Usera区的两家银行维权抗议,结果这两家银行工作人员非但没有接待中国客户,而是拉下门帘,关门拒客。

  一位侨胞在BBVA两家银行的遭遇

  2月8日上午十时许,30多位被BBVA银行冻结账户的华侨华人自发到C/Marcelo Usera的两家BBVA银行维权,希望银行对冻结华人账户给个说法,本报记者赶到现场采访,看到维权的华人秩序井然,然而银行不仅回避不作解释,还干脆“关门拒客”……。

  事后,马德里一位侨胞在微信群里诉说了他(她)的遭遇:

  今天BBVA的种族歧视更是让我感到愤怒!

  由于本人语言有限,所以选择今天2月8号去银行BBVA办理一些业务(知情今天会有语言比较好的同胞在现场,可以做翻译)。

  上午10点钟左右,我走到开户行C/Marcelo Usera 143号,已经关门,里面经理在和我们的同胞说着什么,正好有一名内部工作人员出来,我上去询问,我告知她,我只是缴一下工人保险的费用,别的银行不能受理,只有BBVA!她告知我,今天有点情况,也许不会开门,也许迟点,叫我去另一家BBVA缴纳。我在等了一会没有改观的情况下,于11点钟来到了C/Marcelo Usera 27号这家BBVA支行,看到了同样以技术故障为由的这家银行也关门了。

  我站在旁边不知所措的时候,看到一老外以“我有预约”进去办理了业务,这个我没话说。之后,来了一对老年夫妇(西班牙人),说没有预约只是去Caja办理手续,就让进去了。我真是错愕不已,于是上去询问,我也只是去Caja缴纳费用为什么不让我进去?她(银行职员)拿过我的单子看了一下,态度非常不好的叫我机器操作。我说,我银行(账户)被冻住了,机器操作不了!她就不予理会,直接把门重重的关上了。在里面的同胞帮我质问她,为什么不让我进来,她直接对我们的同胞说:“你不想呆在这里也可以出去”。有同胞录到她说“就是歧视你们中国人”,她发现后,当场要我们同胞删除视频!

  我在愤怒不已的情况下选择了报警,在等待20分钟之余,并没有等来警察。然后再一次电话询问,被告知警察不会来,让我们自行与银行解决!之后,我在同胞的帮助下来到第三家BBVA要了投诉单,来投诉这家银行!

  看西媒记者调查和BBVA银行回应

  西媒报道

西媒报道

  BBVA银行大肆冻结中国人账户的情况也引起了西班牙媒体的关注。据西班牙加纳利地区新闻网站《Canarias7》2月9日报道,BBVA银行对此的回应是:封华人账户是履行职责,不封的话,我们会被控洗钱!

  《Canarias7》网站的记者Silvia  Fernández日前采访了许多加纳利地区银行账户被封的华人,并与当地BBVA银行联系,也进行了采访。

  报道说,受访华人向记者反映,BBVA银行在没有通知、没有解释情况下,大肆冻结中国人的账户,导致中国人在当地生活和经营遭遇极大的困扰和不便。华人认为,BBVA银行这种只针对中国人客户所采取的大规模查封行动,是一种“种族歧视”。

  西媒报纸刊发关于银行封户的报道

西媒报纸刊发关于银行封户的报道

  BBVA银行在接受记者采访时指出,他们只是更新客户的资料,这一行为是针对所有国家的客户。银行说,从2010年4月“Ley 10/2010反洗钱法”通过后,就一直在着手进行客户资料的更新工作,至今已有8年。目前,BBVA银行主要集中处理亚洲客户群体的资料更新工作。“BBVA银行在相关法律通过以后,一直在严格执行,并会对资料进行复查,每隔一段时间就会进行更新,需要顾客交上新的资料,当然,这会影响所有顾客群体。”

  BBVA银行还说,他们这么做是执行“反洗钱委员会”的规定和现行法律。“如果我们手里的顾客文件是不完善的,我们有责任冻结其账户,直到对方交上相关资料,并解释清楚,账户自然会予以解冻。”

  据悉,西班牙各大银行“是被要求对顾客的账户进行监控和核查,以避免有人利用金融系统来实施洗钱犯罪。”“如果西班牙各银行不这样做的话,将可能同样被控洗钱犯罪。”

  日前,西媒有消息称,西班牙国家法院对ING, CaixaBank 和Ibercaja银行涉嫌洗钱犯罪进行调查。这三家银行被“空壳银行”利用,涉嫌洗钱犯罪。

  西银行如此对待中国客户到底有无背景?

  

西班牙银行2017年关于各银行冻结客户账号规则的总结

西班牙银行2017年关于各银行冻结客户账号规则的总结

  据华侨华人律师事务所负责人杨凯先生提供的一份资料《西班牙银行2017年关于各银行冻结客户账号规则的总结》报告中提示:

  1. 冻结前需要【提前】通知客户,尽量降低给客户带来的不便。

  2. 银行有权也有责任不断更新和跟踪客户营业状况。

  3. 银行有权力分析客户风险而决定接受与否一个新的客户。

  4. 但是,一旦接受了客户,在没有提前通知的情况下,冻结客户账号属于不良操作(mala practica)。

  杨凯先生分析说,由此看来,各大银行对中国人的政策是在有背景的情况下实施的,但是政策没有强调针对中国人。

  BBVA不让中国人开户属于上面说的第3点,但从法律上可以称为sobre actuación,就是过度理解和执行某一法律,从而影响(歧视)了某个群体(中国人)。而在冻结账号方面,完全没有执行【提前通知】客户的要求。杨凯先生提示,我们与银行打交道,要步步为营,连提供身份证都需要银行书面告诉我们,“已经提供了”。

  本报曾发文指出,西媒确实有过相关报道,西银行对他们认为的“可疑账户”进行管控和冻结,是执行西班牙“反洗钱委员会”的明确指令。被封账户确实不只是中国人,也有其他国家移民或本地西班牙人。但从比例来看,可以肯定,这项指令在贯彻执行中,银行确实有“因噎废食”之举,对中国人客户有“过度执行”之嫌!以致让中国人明显感到遭遇了“种族歧视”!这是中国侨民绝对不能接受的!

  为旅西侨界联盟核心层的奉献精神点赞!

  由于银行事件导致大批普通侨民、留学生和华商的正常工作、生活和生意受到严重侵扰,2018年12月3日,由马德里一批年轻华商、律师楼从业人员、侨领发起的旅西侨界联盟应运而生,当时西班牙全国有63个华人侨团加入,决心为中国侨民维权。目前已经发展到69个社团参与,在西班牙全国各地区建立了15个联络点,专门帮助被银行无端封户的侨胞维权。

  从那一天开始,旅西侨界联盟核心层人员一直以奉献精神在工作,在帮助弱势侨民解决具体问题,事无巨细,周而复始,他们放下自己公司的工作,为侨民账户冻结问题积极与使馆领侨处、领保部门沟通联络,提供侨民的投诉单,反映广大受害侨胞的诉求,并积极寻求法律途径,利用个人的人脉关系,与西班牙记者协会、西班牙律师、警方、政界人士沟通交流,反映侨民的诉求,争取舆论支持,热心帮助受害人维权。

  从12月初至今,银行账户问题的微信群已经发展到6个,数千人。记者看到侨界联盟核心人员夜以继日,没有节假日,尽力回答侨民提出的一些问题。他们还曾帮助在银行受到不公正对待而受伤的侨民去警局报警,去医院验伤……。当然,有时还要忍受个别侨胞的不理解和难听话。他们是一群有志向、有热血、有正义感的华二代,他们不计名利、不求回报的奉献精神和难能可贵的公益心,值得侨界提倡,我们应该为他们点赞!!

  据记者了解,最近,旅西侨界联盟还统一制订了中西双语版银行投诉统计单,这是一份委托书,也是一份非常严谨的文件,具有法律效应,请有需要的侨胞下载APP填写工具认真填写,或下载图片打印后填写。

  填好后发给旅西侨界联盟邮箱tousuyinhang@gmail.com">tousuyinhang@gmail.com

  这份投诉单有法律效果、信息完全保密。会严格保护个人隐私,请放心填写。

  APP下载地址如下:

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